诈骗“产业链”大起底 其分工十分精细
近年来，诈骗案件频发。因为骗子几天就换卡和，尽管受害者众，却很难破获。近日，福州仓山警方端掉一个13人的诈骗团伙。调查发现，诈骗早已产业化，每个环节都有专人负责；多用化名，极少使用银系统，一旦案发，团伙间联系就可以迅速切断。 在披露其骗术黑幕的同时，警方坦言，对待“购车退税”、“*品邮包”、“法院传单”等骗术，“最笨”的防范手段其实是最有效的：首先不贪小便宜，天下没有那么幸运的事情；然后打114查相关部门联系方式，一个打过去，真相就大白了。诈骗团伙公司化经营老骗子开豪车小骗子17岁当妈 仓山警方盯上这个13人团伙时，他们住在金山的一套复式套房里，月租金就要三千多元。其中老大许某36岁，开着一辆价值60多万元的豪车。但是，这伙人露了个破绽：他们经常购卡，一买就是上百张，而且还是外地号码。这让警方起了疑心。 3月14日下午，警方将其全部抓获。还缴获了30余部和还没用的卡100多张。据其供称，两个月已骗了近20万，最大一笔一万多元。这伙人大多来自泉州安溪，6男7女。其中有两位17岁的嫌疑人，是被男朋友带进这行的，居然已经当上了妈妈。分工明确业务好的可“上位” 嫌疑人小陈告诉，他们的工作就是打。上班时间很固定，从上午的8：30到中午12点，休息一个小时后，下午从1点开始到5点结束。“周末是最忙的。”小陈说，要想骗成功，忽悠很重要。很多人平时上班，只有周末才有空听他们“忽悠”。 据了解，该团伙除许某外，剩余的12人共分为A、B两组。A组8人，以车管所工作人员的身份，骗车主“国家有购车退税信息，可向税务部门查询”。留下的，就是B组4人的。 “他们是骗钱的主力。要把人骗到ATM机旁边，骗人说出卡上余额。然后让受害人输入所谓的‘验证码’，其实就是我们要从他卡上转走的金额。”小陈说，B组业务要求高。所以A组月薪3000元，B组则有5000元。A组的员工对业务熟悉后，常会被“提拔”到B组。更有能力的，就不领定薪了，而采取提成制，多骗多赚。人手一本培训笔记教新人行骗 小陈表示，团体成员多是第一次出来行骗的老乡。“我们是老乡带老乡的形式，开始时，老大会给我们一个范本，范本用来教导新人如何行骗。”看到了一本培训笔记，上面甚至注明“口气要催促”“等退税的人排队很长，你要马上去银行”。业务关键是“安全生产”。所有的号、都是上买的。“一部就使用1个月，而号的更换则更频繁，平均两三天就要换号码。” 小陈说，在熟悉了这个业务后，很多人就单干了。现在的老大许某以前就是在其他诈骗团伙里做，后来自己拉起了“队伍”。方法很简单，老乡带老乡，男朋友带女朋友，总之必须是自己人。“专业化”程度高破获难度大车主信息打包卖两毛钱一条 调查发现，在诈骗这个行当，已经形成了完整的产业链，分工之细，“专业化”程度之高，不输于任何一个阳光产业。而分工的主要目的，是人为增加骗术复杂性，加大警方办案难度。 据警方透露，许某一伙用的车主资料，都是在上购买的。昨日在上百度“车主资料”，相关卖家很多，留的多是号，广告噱头多是“全国各地都有，可以精准定制”。 询问何为“量身定制”，对方也很坦诚：“你用来做什么？”得到“购车退税”的答复后，对方显然是个老手，当即说明三个条件：第一，要新车，至少是半年之内。车主才会相信“退税”的说法。第二，要几万元的低端车。因为买好车的，一般很难上当。第三，要外省的，即便报警了也很难追查。 信息内容包括车子品牌、车牌号、车主姓名、身份证、和住址。这种信息，都是打包出售，两毛钱一条，一千条起卖。“熟客还可以打折。”专门的取钱团伙抽6％佣金 拿到车主信息，团伙就开始行骗，成功后，取钱是不用自己动手的，一般都委托给“专业人士”，后者则抽取骗来金额的6%作为佣金。此案中，取钱团伙也是安溪人，这种业务联系在圈内广泛存在，而且多是固定的，这样比较容易建立“信任”。 许某供称，取钱团伙会备有各种银行卡，以工商、农业、中行、建设、交通、招商六家银行为主。他要向后者“租用”银行卡，一张100块。“B组”报给受害者的，就是租来的卡号。受害者汇款到这个账号，取钱团伙头目马上通知分散在全国各地的“马仔”，在ATM机把钱提走。然后存进头目的账户上，最后由头目存进许某账户。 警方透露，取钱团伙有个规矩，不能转账，不能用银，只能在柜面存款或者在ATM机“无折无卡存款”。比如“马仔”取出钱后，必须以存款方式，存进头目账户；同样，头目也必须先提款，再存钱。 警方告诉，这样一来，他们即便监控许某账户，上头也只能显示支出或者存入的金额，却无法看到取钱团伙的账户信息。 于是，民警只能根据存款的时间地点信息，赶到当地，调看监控资料。“对方只要戴个帽子或墨镜，就很难比对得出来。”线索到这里又断了。淘宝上可买到银行卡 即便警方花力气追溯到源头账户，就是B组让受害者汇款的账户，往往会发现，账户主人是个风马牛不相及的人。 警方介绍，取钱团伙使用的银行卡，都是买来的，在诈骗产业链中，这也是一门独立赚钱的“生意”。有专门业务员在四川、湖南、贵州等边远山区，向当地居民收购身份证，让后者去办一张卡，然后花100~200元买走。 而发现，这种生意其实在淘宝上就能做。昨天下午，一位名为“销售银行卡”的卖家，就向报价，普通银行卡200元，捆绑了银业务的则要卖500元。在这个淘宝商铺上，居然还有好评和中评。卖家说，最近风声紧，只有甘肃开户人的卡；要想找四川、贵州等地的，必须等。 至于广州、福州等地的，对方很不屑：“城里人开的卡，很容易被查到，你们敢用吗？”